Das Herzstück unserer Beratung stellt unser eigens entwickeltes Lebensflusskonzept dar. Bei diesem steht das Verständnis Ihrer Wertvorstellungen, Ihrer Lebensziele sowie der entsprechenden Ziele im Bereich der ökologischen und sozialen Wirkung im Mittelpunkt. Dabei verwenden wir eine Symbolsprache.
Der Fluss spiegelt Ihr Leben wider. Das Boot, auf welchem Sie sich im Verlauf Ihres Lebens bewegen, setzt sich aus Ihren Wertvorstellungen zusammen. Denn diese stellen das Fundament Ihrer Vermögensanlagen dar.
Grundsätzlich beschreiben Werte erstrebenswerte Charaktereigenschaften. Wertebegriffe wie zum Beispiel Verantwortung, Offenheit, Empathie oder Leidenschaft dienen Menschen nicht nur als Orientierung, sondern fordern auch zur Tat auf.
Wertvorstellungen leiten somit Ihre Handlungen und beeinflussen Ihre Lebensweise. Um Ihre Vermögensanlagen mit Ihrer Lebensweise in Einklang zu bringen, müssen Entscheidungen rund um Ihre Vermögensanlagen ebenfalls von Ihren Wertvorstellungen geleitet werden. Aus diesem Grund erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen zu Beginn unserer Beratung Ihre persönlichen Wertvorstellungen.
Auf Ihrem Lebensweg fahren Sie verschiedene Lebenszielinseln an. Eine Insel kann zum Beispiel den Erwerb einer Stadtwohnung oder die Pensionierung symbolisieren. Es kann sich dabei aber auch um ein untypisches Lebensziel wie beispielsweise den Umbau und die Inbetriebnahme eines Bauernhofs oder die Eröffnung eines Gesundheitszentrums in einem Entwicklungsland handeln.
Die situativen Bedürfnisse auf den jeweiligen Inseln erfordern eine individuelle Beratung im Zusammenhang mit finanziellen Fragestellungen. Als Brücke verknüpfen wir Ihre Lebensziele mit Ihren gewünschten Wirkungszielen. Letztere ergeben sich durch die gemeinsame Auseinandersetzung mit den für Sie und Ihre Ziele relevanten Wirkungsthemen.
Basierend auf den 17 Zielen für nachhaltige Entwicklung der Vereinten Nationen sind auf der Abbildung verschiedene Wirkungsthemen am Flussufer abgebildet. Beispiele hierzu sind die Minderung der Verschmutzung durch Produktion und Konsum, die Förderung der Biodiversität, die Verbesserung des Gesundheitswesens oder die Beseitigung der sozialen Ungleichheit.
Im Rahmen unserer Beratung arbeiten wir mit einer auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenen Visualisierung Ihres Lebensflusses. Dadurch können Sie Ihre persönlichen Wertvorstellungen, Ihre definierte Anzahl an Lebenszielinseln sowie die damit verknüpften Wirkungsthemen und Wirkungsziele erkennen.
Nach der Analyse Ihrer Bedürfnisse präsentieren wir Ihnen eine Anlagestrategie zur Verwirklichung Ihrer Lebensziele und schlagen eine Aufteilung Ihres Vermögens auf verschiedene Anlageansätze vor.